Crypto.com – pencipta pertukaran mata uang kripto, dompet, program kartu debit, dan aplikasi kripto – memperkuat perangkat kepatuhannya dengan mengimplementasikan solusi komersial yang dikembangkan oleh firma intelijen kripto CipherTrace.

Alat CipherTrace, yang disebut Traveler, mengambil namanya dari dirancang untuk memenuhi persyaratan kompleks dari apa yang disebut “Aturan Perjalanan” dari Financial Action Task Force, yang mulai berlaku untuk Penyedia Layanan Aset Virtual , atau VASP, pada tahun 2020.

Aturan Perjalanan FATF mengharuskan regulator dan VASP – termasuk pertukaran crypto, penyedia hak asuh, dan meja perdagangan over-the-counter – untuk mengumpulkan dan berbagi data pelanggan selama transaksi.

Pendekatan ini secara luas mengikuti persyaratan yang sudah ada untuk pengirim uang di yurisdiksi seperti Amerika Serikat, yang mewajibkan pengirim uang untuk mencatat informasi identitas semua pihak yang terlibat dalam transfer dana yang dilakukan antar lembaga keuangan.

Apa yang membuat aturan perjalanan sangat menantang bagi VASP adalah transisi lokal yang berbeda dari pedoman FATF di berbagai yurisdiksi di seluruh dunia. Sebelum mengadopsi Traveler, Crypto.com telah diterima di Asosiasi Pertukaran Aset Digital Internasional dan Keuangan Digital Global, dua asosiasi yang bertujuan untuk menetapkan standar yang konsisten dan praktik peraturan untuk ekonomi aset digital global.

Traveler – yang melanjutkan pekerjaan jangka panjang CipherTrace pada Arsitektur Informasi Aturan Perjalanan open-source , atau Trisa – dirancang untuk secara khusus menangani uji tuntas VASP mitra yang diminta oleh pedoman FATF.

Solusinya, oleh karena itu, membantu VASP berbagi informasi identitas pribadi yang sensitif untuk mengonfirmasi transaksi kripto dan secara otomatis mengidentifikasi transfer VASP-ke-VASP serta VASP penerima.

Alat ini juga memindai alamat yang terkait dengan transaksi kripto yang masuk dan memverifikasi VASP yang berasal. Selain itu, ia mengeluarkan sertifikat digital Know Your VASP. Semua ini membentuk dasar infrastruktur terenkripsi yang saling terautentikasi untuk berbagi data sensitif dengan aman.

Kepala Kepatuhan Crypto.com, Antonio Alvarez, memberi tahu Cointelegraph alasan mengapa perusahaan memilih alat CipherTrace khususnya:

“Agar alat aturan perjalanan bermanfaat, perlu penerimaan luas, standar umum, dan interoperabilitas (dengan alat lain). CipherTrace’s Traveler didasarkan pada Trisa’s Alliance yang bertujuan untuk menangani beberapa poin termasuk interoperabilitas. Kami bangga menjadi platform pertama yang menerapkan Traveler dan berharap dapat bekerja sama dengan CipherTrace dan industri kami secara lebih luas untuk menstandarkan cara penanganan kepatuhan.”

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here