Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) Inggris sekarang memantau anti pencucian uang (AML) dan kontra-pendanaan teroris (CTF) untuk perusahaan yang melakukan kegiatan terkait cryptocurrency.

Menurut pengumuman resmi yang diterbitkan pada 10 Januari, FCA akan mengawasi apakah bisnis yang terdaftar di Inggris yang terlibat dalam operasi terkait aset crypto sesuai dengan peraturan dan persyaratan yang relevan.

Lebih lanjut dalam pengumuman, FCA menetapkan daftar persyaratan untuk bisnis terkait cryptocurrency, yang meliputi identifikasi dan penilaian risiko sehubungan dengan AML dan CFT, pengembangan kebijakan dan kontrol untuk menghilangkan risiko yang terkait dengan AML dan CFT, konduksi pelanggan uji tuntas, dan lainnya. Pengumuman itu menyebutkan:

“Kami akan secara proaktif mengawasi kepatuhan perusahaan terhadap peraturan baru, dan akan mengambil tindakan cepat di mana perusahaan tidak memenuhi standar yang diinginkan dan menyebabkan risiko integritas pasar.”

Kembali pada bulan Juli 2018, FCA memperingatkan bahwa cryptocurrency menimbulkan risiko besar bagi konsumen yang umumnya salah informasi tentang mereka, dan merekomendasikan bahwa produk-produk seperti derivatif dan nota yang diperdagangkan di bursa yang merujuk pada aset crypto “tidak sesuai” untuk investor kecil.

Meskipun FCA masih mempertimbangkan pembatasan derivatif crypto untuk investor ritel, disimpulkan musim panas lalu bahwa cryptocurrency utama adalah “token pertukaran” yang “biasanya terdesentralisasi dan terutama digunakan sebagai alat pertukaran.”

Pada saat itu, regulator menekankan bahwa mata uang digital tersebut tidak termasuk dalam ruang lingkup regulasi FCA dan berada di luar bidang pengaturannya.

Pada akhir November tahun lalu, Piers Ridyard, CEO dari ledger desentralisasi Radix, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa otoritas Inggris sebenarnya relatif terbuka untuk inovasi crypto, dan mencatat:

“FCA telah progresif dalam pandangannya tentang crypto selama bertahun-tahun; termasuk memantau dan mengizinkan uji coba teknologi di lingkungan Sandbox sebelum lisensi peraturan diperlukan. Inggris umumnya melihat dirinya sebagai pemimpin Fintech, dan FCA melihat bagian dari pekerjaannya tidak menghalangi inovasi.”

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here